Человек понял, что стал жертвой мошенников, передав денежные средства. В каких случаях возможен возврат денег, а в каких бесполезно? И какие вообзе хемы мошенничества сегодня используются против белорусов?
В настоящее время в нашей стране широко распространены следующие способы и схемы мошеннических действий:
С 1 марта в Беларуси запущена автоматизированная система противодействия кибермошенничеству. Она позволяет очень быстро отследить всю цепочку банковских счетов, используемых мошенниками и заблокировать их. Похищенные средства стало гораздо сложнее вывести за рубеж.
Данная система была разработана Национальным банком совместно с МВД и Следственным комитетом. Она запущена с 1 марта 2024 г.
Потерпевший обращается в правоохранительные органы или банк, сообщает, что у него похищены деньги, ¬ раскрыл он детали работы. ¬ В системе фиксируется так называемый «Инцидент». Вся цепочка, по которой похищенные деньги перемещаются по счетам, выявляется в течение нескольких часов, после чего они блокируются до выяснения обстоятельств. Это позволяет в автоматизированном режиме за часы и сутки выявить все счета, которые используют киберпреступники на территории Беларуси.
Иными словами система позволяет остановить движение похищенных средств на территории Беларуси и позже вернуть их потерпевшим. Кроме того, можно оперативно выявить так называемых «дропов» – пособников кибермошенников, которые за вознаграждение заводят банковские карты и оформляют счета, после чего передают преступникам доступ к ним. Через цепочку таких счетов злоумышленники переводят похищенные деньги за границу.
Однако мошенники также не стоят на месте и выдумали новую схему, не связанную с электронным способом перечисления денежных средств.
Мошенники, как и раньше, вымогают у своих жертв денежные средства, однако делается это посредством передачи наличных денежных средств различной валюты. Мошенники привлекают к своей преступной деятельности курьеров. В 2024 году мошенники даже привлекали к своей преступной деятельности третьих лиц: заказывали до адреса жертвы курьера службы Яндекс, который забирал посылку – сумку с денежными средствами (при этом указанные лица не могут смотреть, что они перевозят) и везут до определенной точки. После многочисленных задержаний указанных лиц-доставщиков, данная схема начала утихать. В настоящее время мошенники используют схему привлечения курьеров, которые в основном являются лицами, которые хотят быстро заработать, при этом зная о том, что их деятельность сопряжена с преступлением (указанные лица имеют определенный процент суммы от переданной жертвой посылки с деньгами). Также мошенники используют в своих схемах иных лиц, которые стали жертвами преступлений, но не имеют накоплений, иного имущества и не могут взять в кредит в банке. В указанном случае мошенники указывают о необходимости «поработать курьером», используя при этом различные психологические уловки.
Затруднительно сказать, сколько лиц в нашей стране уже пострадало от подобной схемы (передача наличных денежных средств), однако согласно анализу информации, представляемой МВД Республики Беларусь, сотрудниками правоохранительных органов задерживается большой процент указанных «курьеров», при этом происходит это с «поличным». По итогам указанным задержаний, в превалирующем большинстве случаев, денежные средства возвращаются потерпевшим.
