Для того, чтобы рассмотреть такое понятие, как «взыскание долга» под юридическим углом, необходимо немного углубиться в историю возникновения понятия взыскания долга (можно встретить такое понятие, как «коллекторство»).
Коллекторство - деятельность профессиональных субъектов, направленная на обеспечение взыскания денежных средств с должника (физического лица, индивидуального предпринимателя, юридического лица). Деятельность коллекторских агентств распространена в Российской Федерации.
Взыскание долга - процедура принудительного отъема дебиторской задолженности, включающая в себя: досудебную, внесудебную и судебную стадию взыскания и последующее исполнительное производство.
Взысканием любых видов задолженности занимаются специалисты ООО «Юридическая компания ШеффГрупп».
Первые «взыскатели» появились еще у шумеров, примерно в 3000 году до нашей эры. В то время заемщик, который не мог вернуть долг, становился рабом. В то время должники находились во владении другого человека до тех пор, пока их физический труд полностью не искупал долг. Участь таких рабов была немного легче, чем у рабов-пленных, так как они могли выкупиться из рабства. Правда, такое случалось редко — если долг был большой, должник обрекал на рабство не только себя, но и следующие поколения. Согласитесь, не очень хотелось бы всю жизнь провести в рабстве.
В начале VI века вплоть до середины XVI века отношения между заемщиком и должником начали регулироваться законом, который в этом направлении совершенствовался. Если должник не мог выплатить долг, кредитор обращался в суд. В результате домой к должнику приходил бейлиф (судебный пристав) и описывал обнаруженное имущество в пользу заемщика независимости от его фактической принадлежности. Должник, в свою очередь, мог попасть в тюрьму и оставался там до тех пор, пока его семья не находила деньги на выплату долга.
В наше время, если работать с профессиональными субъектами, которые специализируются на взыскании дебиторской задолженности, которым является ООО «Юридическая компания ШеффГрупп», то можно решить все проблемы без участия родственников, выкупов и суда, и возможности попасть в рабство.
Если рассматривать взыскание задолженности в плоскости юридических лиц нужно понимать два понятия – кредиторскую и дебиторскую задолженность. Объясним эти два, казалось бы, сложных понятия, простым «языком».
Кредиторская задолженность - сумма, которую компания (юридическое лицо, индивидуальный предприниматель) кому-то должна.
Дебиторская задолженность - сумма, которую кто-то должен компании (юридическому лицу, индивидуальному предпринимателю).
Когда мы разобрались в этих понятиях, более детально углубимся в понятие дебиторской задолженности, потому что как «разобраться» с кредиторской задолженностью, думаю понятно – просто вернуть долг.
С взысканием дебиторской задолженности всегда сложнее.
Выделяют несколько стадий (этапов) взыскания дебиторской задолженности. Кстати, понятие дебиторской задолженности можно применить и к физическим лицам, но с точки зрения семантики применять можно просто выражение «взыскание задолженности» или «взыскание долга». Стадии (этапы) взыскания задолженности с физических лиц в большинстве случаев такие же, как в случае взыскания задолженности с субъектов хозяйствования.
Обратите внимание! ООО «Юридическая компания ШеффГрупп» оказывает услуги по взыскание любых видов задолженности с оплатой за результат
1. Досудебная стадия взыскания задолженности.
В досудебном процессе взыскания задолженности организация, занимающаяся взысканием долга, работает с клиентом без участия суда (экономического, «гражданского»), путем изыскания договоренностей о возможном погашении задолженности путем реструктуризации долга. Реструктуризация долга, к примеру, может быть представлена в виде:
установления графика погашения задолженности (увеличения срока погашения долга, временной отсрочки оплаты);
снижение суммы долга (не взыскание штрафных санкций, пеней, процентов за пользование чужими денежными средствами, процентов за пользование займом и т.д.).
Досудебная стадия взыскания задолженности также может включать предоставления гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств должника либо заменой долговых обязательств иными долговыми обязательствами, либо уступкой права требования (цессия).
Досудебный процесс взыскания задолженности включает в себя следующие стадии: Soft-collection и Hard-collection.
Под Soft-collection понимается дистанционное уведомление должника о наличии просроченной задолженности различными путями, SMS- уведомления, телефонные звонки, сообщения посредством сети Интернет.
На стадии Hard-collection понимается непосредственный контакт с клиентом (заказчиком), при котором лицо, занимающееся взысканием задолженности может лично информировать должника о наличии задолженности. На стадии Hard-collection может производиться выезд по адресу регистрации, фактического проживания или юридическому адресу. Лично или по почте обычно вручаются: уведомления, извещения, требования, претензии. При проведении переговоров контрагенты устанавливают причины неуплаты долга и пути совместного решения.
На стадии Hard-collection решается вопрос о передаче искового заявления в суд либо, при возможности погашения долга до суда, дальнейшая работа на данной стадии.
Одним из этапов в возврате долга является выставление претензии кредитором должнику. Претензия (или досудебное предложение об урегулировании спора) является началом судебного этапа взыскания задолженности, так как согласно ГПК, ХПК Республики Беларусь при предъявлении иска необходимо направление претензии в адрес должника. Однако направление претензии для подачи заявления в суд не всегда является обязательным. Об этих исключениях и о том, как правильно составить претензию, Вам с радостью расскажут специалисты ООО «Юридическая компания ШеффГрупп» в ходе работы по взысканию задолженности. Каждое дело клиента индивидуально, по этой причине наши специалисты до мельчайших деталей изучат специфику деятельности контрагента и предложат варианты взыскания долга.
2. Судебная стадия взыскания задолженности
Судебная стадия взыскания задолженности по своей сути заключитительная стадия работы с должником. Судебная стадия также подразделяется на два подвида: подача заявления и взаимодействие с судебным исполнителем.
Помимо обращения в суд кредитор также может обратиться за исполнительной надписью к нотариусу.
Подача заявления. Под этим термином можно понимать два способа взыскания задолженности – обращение кредитора с заявлением (заявлением о возбуждении приказного производства, исковым заявлением) в суд (экономический или «гражданский») либо же обращение к нотариусу за совершением исполнительной надписью.
Совершение нотариусом исполнительной надписи регулируется двумя основополагающими актами законодательства: Законом Республики Беларусь от 18.07.2004 N 305-З О нотариате и нотариальной деятельности" и Постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 13.06.2024 N 418 "О перечнях документов по вопросам совершения исполнительных надписей".
Так для того, чтобы получить исполнительную надпись нотариуса по задолженностям по договорам купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, транспортной экспедиции, возмездного оказания услуг, необходимо предоставить следующие документы:
- договор и его копию, заверенную взыскателем;
- документы, подтверждающие передачу имущества, выполнение работ (оказание услуг) по договорам;
- документ, подтверждающий письменное признание должником взыскиваемой суммы денежных средств, в том числе суммы процентов за пользование чужими денежными средствами;
- документ о расчете суммы задолженности, неустойки (штрафа, пеней), процентов за пользование чужими денежными средствами, содержащий сведения о сумме задолженности, неустойки (штрафа, пеней).
При обращении к нотариусу за исполнительной надписью необходимо оплатить нотариальный тариф (в последующем оплаченная сумма нотариального тарифа будет взыскана с должника).
Порядок подачи заявления в судебные органы регулируются соответствующими нормами ХПК и ГПК Республики Беларусь. Наши специалисты помогут грамотно, с соблюдением всех юридических тонкостей, составить исковое заявление либо заявление о возбуждении приказного производства.
После положительного разрешения дела взыскатель сможет получить исполнительный документ, которым, согласно закону, является среди прочего: исполнительная надпись нотариуса, определение о судебном приказе, судебный приказ.
Исполнительное производство (принудительное исполнение) - заключительная стадия процесса, в которой уполномоченные органы и должностные лица Министерства юстиции Республики Беларусь производят принудительное исполнение исполнительных документов. Взыскание в рамках данной процедуры производится на основании исполнительного документа.
Исполнительный документ может быть предъявлен судебному исполнителю в течение трех лет с момента вступления судебного акта, на основании которого он вынесен, в законную силу. В процессе исполнительного производства в зависимости от содержания исполнительного документа могут применяться различные меры принудительного исполнения.
Принудительное исполнение исполнительного документа – это особый институт, регулирующий порядок применения различных механизмов (мер), направленных на скорейшее взыскание задолженности в рамках определенного исполнительного производства.
Например, если должник – физическое лицо (или ИП), имеющее водительское удостоверение и ему необходимо управлять авто по тем или иным причинам, судебный исполнитель имеет право временно ограничить последнего в праве управления транспортным средством. Также судебный исполнитель (по заявлению в суд) вправе ограничить физическое лицо (ИП, должностных лиц юридического лица) в праве выезда за границу Республики Беларусь.
Подводя итоги, хотим отметить, что взыскание задолженности достаточно трудоемкий процесс, который может привести к положительному разрешению вопроса, связанного с погашением задолженности после одного звонка должнику либо же наоборот, затянуться на долгие годы. Взыскание задолженности нужно всегда доверять специалистам, которые тщательно изучат деятельность должника, источники его финансирования и иную информацию, которая сможет повлиять на скорейшее взыскание задолженности.
Проблема, связанная с неисполнением должником своих обязательств по оплате, будь то не возврат денег по расписке или неоплата по договору поставки, выполненных работ (услуг) будет существовать всегда и «разобраться» с данным явлением раз и навсегда, к сожалению не получится. Всегда будут лица, которые не будут выполнять свои обязательства, связанные с возвратом денежных средств. По этой причине ООО «Юридическая компания ШеффГрупп» советует максимально проверять своих «будущих» контрагентов и в случае, если у вас возникла ситуация, когда собственных сил и возможностей по взысканию задолженности не хватает – обращаться к специалистам.
